ارزیابی فرهنگ ریسک‌ و ریسک‌پذیری مدیران صف بانک سپه

نوع مقاله : مقاله پژوهشی

نویسندگان

1 گروه مدیریت دولتی، دانشکده مدیریت و حسابداری، دانشگاه شهید بهشتی، تهران، ایران.

2 گروه حسابداری، دانشکده مدیریت و حسابداری، دانشگاه علامه طباطبایی، تهران، ایران.

3 گروه جامعه‌شناسی،‌ دانشکده علوم انسانی و اجتماعی، واحد علوم و تحقیقات، دانشگاه آزاد اسلامی، تهران، ایران.

چکیده
هدف: هدف این پژوهش ارزیابی سطح بلوغ فرهنگ ریسک و رفتار ریسک‌پذیری مدیران صف بانک سپه با استفاده از چارچوب هیات ثبات مالی است. در این مطالعه، با استفاده از ابزارهای کمی و تحلیل آماری تلاش شده تا نقاط قوت و ضعف فرهنگ ریسک و سطح ریسک‌پذیری در شعب بانک شناسایی شود. یافته‌های این پژوهش می‌توانند به بهبود ساختار توزیع اختیارات و ارتقا فرهنگ ریسک سازمانی در بانک سپه کمک کرده و به مدیران و تصمیم‌گیران این بانک در تدوین سیاست‌های مدیریتی و توسعه فرهنگی موثر یاری رسانند.
روش‌شناسی پژوهش: تحقیق از فلسفه اثبات‌گرایی پیروی کرده و با رویکرد کمی و استقرایی و از طریق آزمون t و با کمک گرفتن از الگوی معادلات ساختاری انجام شده است. داده‌های مربوط به این پژوهش با استفاده از دو پرسشنامه‌ جمع‌آوری شده و پاسخ‌های مورد تایید با استفاده از ابزارهای SPSS و SMART PLS مورد تحلیل قرار گرفتند.
یافته‌ها: این پژوهش نشان می‌دهد که سطح کلی بلوغ فرهنگ ریسک در شعب بانک سپه با میانگین 2.43 از طیف ۱ تا ۵ کمی پایین‌تر از حد متوسط بوده و بیانگر وجود نیاز به بهبود در برخی زمینه‌هاست. از لحاظ رفتار ریسک‌پذیری، میانگین امتیاز مدیران صف 4.9 از ۱۱ بوده که نشان‌دهنده تمایل نسبتا محتاطانه در مواجهه با ریسک است. علاوه بر این، تحلیل رابطه بین ویژگی‌های جمعیت‌شناختی و رفتار ریسک‌پذیری نشان داد که عواملی مانند سن، وضعیت تاهل و سمت سازمانی بر میزان تمایل به پذیرش ریسک مدیران تاثیرگذارند. این نتایج نشان‌دهنده‌ حوزه‌های کلیدی برای مداخله و بهبود فرهنگ ریسک و تقویت روش‌های مدیریتی ریسک است.
اصالت/ارزش‌افزوده علمی: این پژوهش به دلیل تمرکز بر ارزیابی فرهنگ ریسک و ریسک‌پذیری مدیران صف بانک سپه از دیدگاه چارچوب هیات ثبات مالی و آزمون تمایل به ریسک، دارای اصالت و ارزش‌افزوده است و به شناسایی وضعیت موجود این دو مولفه در سطح شعب کمک کرده است.

کلیدواژه‌ها

موضوعات


عنوان مقاله English

Assessment of risk culture and risk-taking behavior among frontline managers of Sepah Bank branches

نویسندگان English

Ali Heidarhaiy 1
Nastaran Sadat Rastegar Rameshe 2
Reyhane Tamizifar 3
1 Department of Public Management, Faculty of Management and Accounting, Shahid Beheshti University, Tehran, Iran.
2 Department of Accounting, Faculty of Management and Accounting, Allameh Tabataba'i University, Tehran, Iran.
3 Department of Sociology, Faculty of Humanities and Social Sciences, Science and Research Unit, Islamic Azad University, Tehran, Iran.
چکیده English

Purpose: The objective of this study is to assess the maturity level of risk culture and the risk-taking behavior of frontline managers at Sepah Bank, employing the Financial Stability Board's framework. Using quantitative tools and statistical analysis, this research aims to identify strengths and weaknesses within the risk culture and risk-taking levels across branches. The findings provide insights to improve authority distribution and strengthen the organizational risk culture at Sepah Bank, aiding managers and decision-makers in shaping effective management policies and fostering a resilient organizational culture.
Methodology: The research follows a positivist philosophy and adopts a quantitative, inductive approach. The analysis used a t-test and Structural Equation Modeling (SEM). Data were collected through two questionnaires, yielding 4,049 valid responses from Sepah Bank branches. These responses were analyzed using SPSS and SmartPLS to effectively evaluate and interpret the data.
Findings: The findings of this research indicate that the overall risk culture maturity score in Sepah Bank's branch operations was slightly below average, with a mean score of 2.43 on a 1-to-5 scale, suggesting areas for improvement. In terms of risk-taking behavior, frontline managers scored an average of 4.9 out of 11, reflecting a relatively cautious approach to risk within the organization. Additionally, an analysis of the relationship between demographic characteristics and risk-taking behavior revealed significant correlations, suggesting that factors such as age, experience, and educational background influence managers' willingness to engage in risk. These findings highlight key areas for intervention to enhance both risk culture and adaptive risk management practices.
Originality/Value: This research is original and valuable because it assesses risk culture and risk-taking behavior among frontline managers at Sepah Bank using the Financial Stability Board framework. The study provides practical insights for improving the distribution of authority within Sepah Bank branches.

کلیدواژه‌ها English

Risk culture
Risk-taking
Line workers
Bank branch managers
[1] Gholipour, A., & Ebrahimi, E. (2016). Human resource risk management: mix method application. Public management
researches, 9(32), 73-96. (In Persian). https://doi.org/10.22111/jmr.2016.2749
[2] Gholipour, A., Abooyee Ardakan, M., Ghalibaf Asl, H., & Asadi, A. (2017). Deployment of risk culture in financial
institutions. Journal of risk modeling and financial engineering, 2(1), 42-59. (In Persian).
https://jferm.khatam.ac.ir/article_46952.html?lang=en
[3] Monourian, A., & Bakhtaei, A. (2006). Understanding organizational culture based on denison’s model in industrial
management organizations [presentation]. The fourth international management conference.
https://www.sid.ir/paper/467454/fa
[4] Gholipour, A., & Asadi, A. (2016). Risk culture: the human aspect of risk management. Mehraban Book. (In Persian).
https://ajansbook.ir/index.php/
[5] Banks, E. (2012). Risk culture : a practical guide to building and strengthening the fabric of risk management. Palgrave
Macmillan. https://www.amazon.com/Risk-Culture-Practical-Strengthening-Management/dp/1349442712
[6] Gosden, M., Jones, K., Daisley, M., & Pape, J. (2014). Getting to the heart of risk culture whit in financial services. Oliver
Wyman.
[7] Walker, D. (2009). A review of corporate governance in UK banks and other financial industry entities. Walker review
secretariat London. https://www.actuaries.org.uk/system/files/documents/pdf/AP_WalkerReview_20091005_resp.pdf
[8] Roeschmann, A. Z. (2014). Risk culture: what it is and how it affects an insurer’s risk management. Risk management and
insurance review, 17(2), 277–296.
https://doi.org/10.1111/rmir.12025?urlappend=%3Futm_source%3Dresearchgate.net%26utm_medium%3Darticle
[9] Ernst, A., & Young, A. (2014). Shifting focus risk culture at the forefront of banking 2014 Risk management survey of
major financial institutions 2014 Risk management survey of major financial institutions. EYGM limited.
[10] Hamzah, R. B. (2014). The determinant factors for a successful risk culture in banking sector: malaysian case. Universiti
Utara Malaysia. https://etd.uum.edu.my/4082/1/s812327.pdf
[11] Kpodo, B., & Agyekum, K. (2015). The effects of risk culture on organisational performance - the cases of some selected
financial institutions in Ghana. International journal of science and research (IJSR), 4(12), 681–689.
https://www.ijsr.net/getabstract.php?paperid=NOV152020
[12] McGing, S., & Brown, A. (2014). Risk culture leadership, measurement & management–a comparison across industries
[presentation]. Actuaries institute financial service forum (pp. 5–6).
https://actuaries.asn.au/Library/Events/FSF/2014/Brown1d.pdf
[13] Mcconnell, P. J. (2013). A risk culture framework for systematically important banks. Journal of risk and governance,
3(1), 24–67.
https://www.academia.edu/5188510/A_RISK_CULTURE_FRAMEWORK_FOR_SYSTEMICALLY_IMPORTANT_BA
NKS
[14] Douglas, M., & Wildavsky, A. (1983). Risk and culture: an essay on the selection of technological and environmental
dangers. University of California Press. https://www.amazon.com/Risk-Culture-Mary-Douglas/dp/0520050630
[15] Tarantino, A., & Cernauskas, D. (2010). Essentials of risk management in finance (Vol. 53). John Wiley & Sons.
https://www.wiley.com/en-us/Essentials+of+Risk+Management+in+Finance-p-9781118387016
[16] Schoenfeld, D. (2013). Organisational risk culture : differences between managerial expectations and employees ’
perception [Thesis]. https://eprints.glos.ac.uk/2260/. ((Unpublished Doctoral Dissertation). University Of Gloucestershire,
Germany).
[17] Remenyi, D., Swartz, E., Money, A., & Williams, B. (1998). Doing research in business and management: an
introduction to process and method. Sage Publications Ltd. https://www.torrossa.com/en/resources/an/5017976
[18] Richter, C. (2014). Development of a risk culture intensity index to evaluate the financial market in germany. Proceedings
of fikusz’14 symposium for young researcher (pp. 237–248). Óbuda University Press. https://old2.kgk.uniobuda.hu/sites/default/files/19-Christin-Richter.pdf